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聯(lián)系電話：0915-3356512 投稿郵箱：news@akxw.cn西部網(wǎng)訊(陜西廣播電視臺(tái)《今日點(diǎn)擊》)近兩年來(lái)，在西安街頭，出現(xiàn)了各種形式的擔(dān)保公司。一些公司以高額回報(bào)為手段，誘惑部分市民把錢放到他們那里。可是這些投資擔(dān)保公司接二連三地出事，負(fù)責(zé)人動(dòng)輒“失聯(lián)”，一夜之間許多投資者們血本無(wú)歸。那么，這些投資擔(dān)保公司到底怎么了？他們的真實(shí)面目又是怎樣的呢？作為投資者該如何防范這類風(fēng)險(xiǎn)呢？來(lái)看記者的調(diào)查。
2014年11月19號(hào)，位于西安市雁塔區(qū)明德二路的陜西瑞銀盛工程履約擔(dān)保有限公司門口，投資者們心急如焚，因?yàn)榘春贤s定，每月的20號(hào)返息，可是11月19號(hào)，這家擔(dān)保公司卻在大廳內(nèi)貼出了一個(gè)資金轉(zhuǎn)移方案的通知。
投資者 李先生：他給我們貼出來(lái)一個(gè)告示，說(shuō)是想把我們以擔(dān)保名義放在他公司的錢，轉(zhuǎn)成他公司的一個(gè)股份，但是大家都知道，轉(zhuǎn)成股份就相當(dāng)于做投資，投資這個(gè)肯定是有風(fēng)險(xiǎn)的，他想讓所有客戶把這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)共同承擔(dān)下來(lái)。
一些投資人說(shuō)，在高額利率的吸引下，一年時(shí)間里先后有近400人將8000多萬(wàn)元的資金送到這家擔(dān)保公司。如今，公司總經(jīng)理陳某已不知去向，投資者們心急如焚。萬(wàn)般無(wú)奈之下，他們只好選擇報(bào)警。
2014年12月5號(hào)，在西安市長(zhǎng)纓東路的這家陜西盛匯投資管理公司門口，聚集了很多人，這家公司已經(jīng)人去樓空，不少憤怒的投資者對(duì)公司財(cái)物進(jìn)行了哄搶，一些能變賣的東西已經(jīng)被投資者拿走，隨后，警方查封了這家公司。
投資者 鐘先生：現(xiàn)在不知道為啥一家倒閉，就全部倒閉了？這家也關(guān)著門跑了，老板不在，只能報(bào)案了。
記者了解到，這家公司在西安市長(zhǎng)纓東路上開(kāi)了一年多了，已經(jīng)有至少400多名投資者在這里投資，記者隨后也撥通了該公司一名業(yè)務(wù)員的電話，他告訴記者，目前投資者在公司總共投了有好幾千萬(wàn)元。公司法人已經(jīng)“人間蒸發(fā)”，董事長(zhǎng)也一直不出現(xiàn)。
2014年12月6號(hào)，位于西安市丈八東路上的陜西鑫瀾投資管理公司金象珠寶行從11月份開(kāi)始再也沒(méi)有給投資者發(fā)放分紅，心急的投資者趕到公司一看，發(fā)現(xiàn)公司相關(guān)人員已經(jīng)沒(méi)了蹤影。
投資者 孫先生：2014年12月3號(hào)、4號(hào)就沒(méi)電話了，工作人員電話都打不通了。
焦急的投資者告訴記者，這家投資公司在西安文藝路上還有一個(gè)營(yíng)業(yè)點(diǎn)，那里的情況也和這里一樣。隨后，記者來(lái)到了西安市文藝南路上的陜西鑫瀾投資管理公司，發(fā)現(xiàn)這里也是大門緊鎖。
調(diào)查中，記者了解到，以上這些投資受騙者已經(jīng)向轄區(qū)的公安機(jī)關(guān)報(bào)了案，案件目前正處于偵查階段。其實(shí)，以上這些案例只是2014年下半年以來(lái)，投資擔(dān)保公司因?yàn)樨?fù)責(zé)人“失聯(lián)”而使得投資者血本無(wú)歸的一個(gè)縮影。記者從西安市公安局了解到，目前，西安市注冊(cè)登記的投資擔(dān)保有公司260多家，從2014年11月下旬以來(lái)，就先后有10多家投資擔(dān)保公司關(guān)門倒閉，總共涉及金額3億多元。
記者：這樣的行為涉嫌什么？
西安公安高新分局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警：涉嫌非法集資類的犯罪，比如說(shuō)非法吸收公共存款和集資詐騙。
那么，這些投資擔(dān)保公司是以什么手段吸引投資者上鉤的呢？調(diào)查中記者了解到，這些公司是以一套看似合法的經(jīng)營(yíng)模式，步步設(shè)局，最終將投資者拉入深淵的。
首先，這些投資、擔(dān)保公司會(huì)承諾高額的回報(bào)，這些回報(bào)往往數(shù)倍于銀行的存款利息。采訪中記者了解到，目前一些銀行的一年期定期存款利率為百分之三，而投資、擔(dān)保公司給出的月利率為千分之十五，這樣算下來(lái)，年利率就達(dá)到了百分之十八，也就是說(shuō)一萬(wàn)塊錢本金一個(gè)月能拿到150塊錢利息，一年就是1800塊錢利息，這一收益是銀行存款的六倍。可是，投資者最后真的能拿到擔(dān)保公司承諾的高額收益嗎？
西安公安雁塔分局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警：像這類案子的法人基本上在前期是不會(huì)離開(kāi)公司的，只有在后期資金鏈斷裂了之后，因?yàn)槿罕娦枰丛禄蛘呤敲磕暌玫较鄳?yīng)的兌付款，群眾得不到兌付款到了公司，老板在這種情況下才會(huì)跑路。
有了高額回報(bào)做誘餌，接下來(lái)第二步就是給投資者吃定心丸。這些投資公司、擔(dān)保公司會(huì)與投資者簽訂一份三方投資擔(dān)保合同，將投資者的錢借給從事地產(chǎn)、建材等實(shí)體經(jīng)營(yíng)的借款方。表面上看，有經(jīng)營(yíng)實(shí)體作后盾，這借出去的錢應(yīng)該沒(méi)有問(wèn)題。但是辦案民警告訴記者，這份看似有保障的擔(dān)保合同，其實(shí)存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
西安公安雁塔分局經(jīng)偵大隊(duì) 辦案民警：像這種擔(dān)保公司他們有一個(gè)很大的特點(diǎn)就是項(xiàng)目很多是遠(yuǎn)離西安市的，因?yàn)槿绻f(shuō)這個(gè)項(xiàng)目在西安市市區(qū)內(nèi)的話，咱們這些投資群眾在投資前就可以考察到，這樣的話他們就不容易把這些錢款從群眾那里放到自己的公司來(lái)，所以這些項(xiàng)目大多不在西安市，甚至不在陜西省境內(nèi)。
在這樣的投資方式下，一旦借貸企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，放貸就無(wú)法收回，資金鏈就會(huì)出現(xiàn)斷裂，一些投資擔(dān)保公司的老板只能一跑了之，而投資者的錢往往就打了水漂。
大多數(shù)投資者之所以上當(dāng)受騙，是因?yàn)樗麄兛吹竭@些投資擔(dān)保公司都有在工商部門辦理的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，想著有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)該不會(huì)有問(wèn)題。可是這營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定了哪些經(jīng)營(yíng)范圍，投資者并不知道。
投資者：那不懂，到那的人都是這樣做的。
那么，僅憑工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，就能判斷這些投資、擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為是合法的嗎？省工商局注冊(cè)分局局長(zhǎng)葉弘告訴記者，所有的投資擔(dān)保公司，都沒(méi)有融資的資格，他們的投資僅限于自有資金，業(yè)務(wù)范圍沒(méi)有涉及融資性擔(dān)保。
陜西省工商行政管理局注冊(cè)分局局長(zhǎng) 葉弘：如果把別人的資金吸納到一起，然后再向外投資的話，這就涉及到了融資行為或者金融行為，是要經(jīng)過(guò)有關(guān)部門審批之后，才能從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
針對(duì)近期接二連三發(fā)生的投資擔(dān)保公司倒閉，老板“跑路”事件，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提示：目前，社會(huì)上的融資性擔(dān)保公司、非融資性擔(dān)保公司、或者是投資管理公司等投融資中介，均不能吸收公眾存款、開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)。從陸續(xù)曝光的案件來(lái)看，這些投資擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款或者集資詐騙。廣大市民要樹立法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，參與非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。想要投資理財(cái)，可以選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，比如商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、信托公司。
調(diào)查中，警方也提醒廣大市民，根據(jù)我國(guó)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件，投資者在投資過(guò)程中一定要擦亮眼睛：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。
（二）通過(guò)媒介、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。
公安部門表示，對(duì)于涉嫌非法集資的投資擔(dān)保公司，一經(jīng)立案，堅(jiān)決查處。對(duì)于已經(jīng)跑路的非法集資者，無(wú)論跑到哪里，也要抓捕歸案。目前，西安市各個(gè)公安分局的經(jīng)偵大隊(duì)已經(jīng)抓捕了一批涉嫌非法集資者，案件正處于進(jìn)一步偵查階段，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。
還是那句老話：天上不會(huì)掉餡餅，有時(shí)也許看起來(lái)像餡餅，但其實(shí)是陷阱。要投資理財(cái)，讓自己的錢賺錢，還是要找正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，否則，后悔都來(lái)不及。(西部網(wǎng)-陜西新聞網(wǎng))
